近期有小伙伴吐槽，說好不容易接到個俄羅斯訂單，支付方式是定金+見Copy件付款，那邊定金打過來后，國內銀行說俄羅斯那家銀行被制裁了，美元定金無法入賬，只能退回去。
好在事情發生在定金階段，如果是新客戶，或者是信用情況一般的客戶，在付款買單階段，貨款到賬，提單被客戶拿走后，才得知無法入賬，那你可得著急了。
這個事情讓我想到了前一陣很多企業吐槽的某銀行對土耳其收匯業務的核查，覺得有必要給大家提個醒：近期在與俄羅斯和土耳其等客戶做生意時，請務必提前核查確保收匯渠道暢通！
建議核查方式如下
首先，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對靈活一些，畢竟已有正常入賬經歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。
其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，詳見此文最后列出的幾類國家/實體。
建議做如下風險應對
首先，對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下是不建議繼續交易的。
其次，經核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。
再次，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。
最后，投保出口信用保險，轉嫁風險。與本文所述事項有關的保險規則，雖說不復雜，但也沒你想的那么簡單，此處不展開討論，請詳詢中國信保客戶經理。
外貿中可能無法正常收匯的幾類國家
第一類：受聯合國和/或美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯合國和/或美國制裁的，國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業務。
查詢方式：
聯合國制裁名單查詢網站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國OFAC制裁名單查詢網站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類：受美國（和/或）歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行，也就是本文開頭那家企業遇到的匯款銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三類：未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國）、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規實施，同一時期國內一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行
第四類：未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家國內政局不穩，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對于這些國家的業務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行
以上內容轉自公眾號：貿易金融觀察ID: myjrgc
附：
最新版高風險國家名單如下，大家收款時注意了！
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中文國家名
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英文國家名
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阿富汗
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Afghanistan
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阿爾巴尼亞
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Albania
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安哥拉
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Angola
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阿塞拜疆
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Azerbaijan
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巴哈馬
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Bahamas
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孟加拉國
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Bangladesh
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伯利茲
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Belize
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玻利維亞
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Bolivia
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波斯尼亞和黑塞哥維納
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Bosnia and Herzegovina
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緬甸
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Myanmar
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布隆迪
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Burundi
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柬埔寨
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Cambodia
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喀麥隆聯合共和國
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United Republic of Cameroon
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中非共和國
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Central African Republic
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CHAD
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CHAD
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哥倫比亞
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Colombia
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科摩羅
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Comoros
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哥斯達黎加
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Costa Rica
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克羅地亞
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Croatia
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古巴
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Cuba
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剛果民主共和國
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Democratic Republic of the Congo
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多明尼加共和國
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Dominican Republic
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東帝汶
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East Timor
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厄瓜多爾
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Ecuador
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薩爾瓦多
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El Salvador
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赤道幾內亞
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Equatorial Guinea
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厄立特里亞
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Eritrea
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岡比亞
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Gambia
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危地馬拉
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Guatemala
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幾內亞
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Guinea
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幾內亞比紹
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Guinea-Bissau
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圭亞那
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Guyana
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海地
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Haiti
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洪都拉斯
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Honduras
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伊朗
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Iran
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伊拉克
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Iraq
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象牙海岸
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Ivory Coast
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牙買加
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Jamaica
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哈薩克斯坦
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Kazakhstan
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肯尼亞
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Kenya
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韓國
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Korea
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老撾人民民主共和國
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Lao People's Democratic Republic
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吉爾吉斯斯坦
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Kyrgyzstan
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黎巴嫩
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Lebanon
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利比里亞
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Liberia
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利比亞
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Libya
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馬其頓
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Macedonia
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前南斯拉夫共和國
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The former Yugoslav Republic
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馬達加斯加
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Madagascar
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馬里
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Mali
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毛里塔尼亞
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Mauritania
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黑山
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Montenegro
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莫桑比克
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Mozambique
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尼泊爾
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Nepal
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尼加拉瓜
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Nicaragua
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尼日利亞
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Nigeria
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巴基斯坦
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Pakistan
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巴拿馬
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Panama
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巴布亞新幾內亞
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Papua New Guinea
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巴拉圭
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Paraguay
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秘魯
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Peru
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白俄羅斯共和國
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Republic of Belarus
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南蘇丹共和國
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Republic of South Sudan
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剛果民主共和國
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Democratic Republic of the Congo
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俄羅斯
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Russia
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塞爾維亞
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Serbia
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塞拉利昂
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Sierra Leone
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索馬里
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Somalia
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蘇丹
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Sudan
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敘利亞
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Syria
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塔吉克斯坦
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Tajikistan
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坦桑尼亞
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Tanzania
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東帝汶
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East Timor
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多哥
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Togo
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土庫曼斯坦
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Turkmenistan
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烏干達
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Uganda
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烏克蘭
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Ukraine
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墨西哥合眾國
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United Mexican States
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烏茲別克斯坦
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Uzbekistan
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瓦努阿圖
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Vanuatu
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委內瑞拉
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Venezuela
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也門
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Yemen
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津巴布韋
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Zimbabwe
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阿拉伯聯合酋長國
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United Arab Emirates
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迪拜
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Dubai
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巴爾干半島
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Balkan
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科特迪瓦
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Cote d'Ivoire
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朝鮮
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North Korea
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請避免與以上國家有公司銀行匯款收發關系！對于以上高危國家，可以選擇西聯匯款、速匯金、中國銀行個人賬戶T/T付款。
此外，以下國家可以簽訂合同，但需要向銀行提供所必須的各種證明關系，以證明業務合法。
國家包括：阿聯酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土庫曼斯坦。
證明材料包括：
1. 反洗錢調查表
2. 風險承諾函
3. 說明：出口方、付款方、三方關系
另需要注明：此貨物未經停伊朗港口，由此產生的任何經濟糾紛及后果由我司承擔，與銀行無關。
以下這些國家中國銀行無法收款，款項會原路返回，包括：朝鮮、伊朗、敘利亞、蘇丹、俄羅斯（尚未最終確定）